こんにちは、ききです。
現在、我が家では、
- 普通口座（あおぞら銀行）
- 投資信託（ジュニアNISA）
の2本立てで
教育費を貯めています。
ジュニアNISAって全員やるべきかどうか？
私個人的には、
ジュニアを全員やるべき！とは思いません。
なぜなら、人それぞれの
- 考え方
- 家庭の状況
- 人生設計
- 性格
があるから。
私個人的に考える
最低限知っておくべき７つの事を紹介します。
- ジュニアNISAをやっている方
- ジュニアNISAを検討中の方
- 投資信託に興味のある方
Contents
最低限知っておくべき7つの事
まず最初にジュニアNISAを始めるにあたって、
知っておくべき７つの事とは、
- 制度や銘柄をある程度、理解する事
- 投資のリスクを知る
- 余力資金でやる
- 数カ月に1回でもニュースや株価をチェックする
- 出口戦略をある程度考えておく
- 自分の性格を知る
- 長期ホールドが可能か
当たり前の事もたくさんあると思いますが、
一つずつ簡単に説明していきます。
私が考える最低限やるべき事7つ ①
『制度や銘柄を理解する』
完璧100％理解するのは難しいけど、
何も分からず始めるのはオススメしない！
ある程度でも理解して、
自分で納得して始めること。
もちろん、やってみないと分からない事もあるから、
少し仕組み・制度・銘柄を少しでも理解したら、
少額から始めるのがおすすめ。
『投資のリスクを知る』
ジュニアNISAは、
投資信託や株に投資をするので、
元本割れの可能性があります。
リスクとは値動きの幅の事。
市場は、ひたすらに
上がって、下がって、上がって、下がっての繰り返し。
上がり続ける、下がり続けるというのは普通はない。
やってみて、少しずつ値動きの慣れていくのが大事だけども、
上がった時・下がった時の想定をしておくと
気持ち的に楽だと思う。
『余力資金でやる』
基本的に、ジュニアNISAのお金は、
①教育資金 ②子供へのプレゼント
として用意していると思います。
投資で少しでも損が出たら、
やっていけない！の状態だと、
毎日、心穏やかに過ごせなくなってしまいます。
プラスになったら、ラッキー！
マイナスでも想定内！なんとか行ける！
ま、他にもある程度蓄えはあるし！といったように、
余剰資金でやるのをオススメします。
とはいっても、
マイナスは嫌ですよね
プラスを願います！
『数カ月に1回でもやニュース・株価をチェック』
投資信託は、ほったらかし投資～！と
言われるけど、
やはりある程度、
株式市場やファンド・ニュース
の情報感度は高めの方がいいと思う。
投資している銘柄にもよりますが、
自分自身が、株式市場に投資しているのに、
もし万が一、株式市場の前提がくつがえるような
大問題が起きたら大変。
たまにでもニュースはチェックしておくと、
自分自身が安心して、
長期でホールドできると思います。
コロナの時に、
株価大暴落！！とかのニュースを
目にしたりした事があれば、
まずは、その程度も十分良いと思う◎
『出口戦略をある程度考えておく』
- ジュニアNISAの資金をいつ使うのか
- 一括引き出しするのか
- 少しずつ引き出しするのか
- 必要な時にマイナスになったらどうする？
といったように、
始まりだけではなく、実際に使う時の
出口戦略を想像しておくと、
安心して始めたり、続けて行けると思います。
私自身も出口戦略を想像できたから、
自分自身で納得して、
ジュニアNISAを始める事ができました！
『自分の性格を知る』
投資は、値動きがあるので、
上がったり、下がったりをひたすらに繰り返します。
自分の資産が
マイナスになったり、プラスになったりにするに
慣れる必要がありますが、
そもそも性格によっては、
かなりの心配性で、
- ひたすらに気になってしまう
- 資産がマイナスになっていると日常生活に支障をきたす
などの
人には向かないかもしれません。
まずは、
少額から始めて、
値動きに慣れ、
自分の性格を知るもの良いと思います。
『長期ホールドが可能か』
一度、購入した投資信託を
とにかく長期ホールドできるか。
（銘柄にもよります）
- プラスになった！嬉しい！売って利益確定したい！
- ぎゃあ！マイナス！怖いよ！早く売らないと！
という煩悩（!?）に惑わされる事なく、
ひたすらに、５年、10年、15年
持ち続ける事ができるかどうか。
（もちろん家計、市場、銘柄の状況にもよります）
まとめ・ジュニアNISAって全員やるべき？
私が考える最低限知るべき７つの事まとめ。
- 制度をある程度、理解している事
- 投資のリスクを知る
- 余力資金でやる
- 数カ月に1回でもニュースや株価をチェックする
- 出口戦略をある程度考えておく
- 自分の性格を知る
- 長期ホールドが可能か
少しでも自分で納得して、
ジュニアNISAを始めたり、続けていけると
いいなと思います。
是非一緒に楽しく
- 教育費を貯める事
- 長期で投資信託ホールドする事
- 貯蓄を頑張る事
を頑張っていきましょう～！
▽投資信託の本を読んでから始めるのがおすすめ
少しでも参考になれば嬉しいです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
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