子育てとお金のこと

【運用実績】ジュニアNISA、実際いくらになった?

こんにちは、ききです。

 

子供の教育費はいくら貯めたらいいのかな、

どうやって貯めたらいいかな。

高額なだけに、迷いますよね。

 

我が家では、

  1. 普通口座(あおぞら銀行)
  2. 投資信託(ジュニアNISA)

の2本立てで

教育費を貯めています。

▽詳しくはこちらの記事

教育費の貯め方は2本立て!「ジュニアNISA×あおぞら銀行」に決めた理由。こんにちは、ききです。 可愛い子供が産まれると、 嬉しい反面、教育費はどうしよう・・・と一度は悩むと思います。 ...

 

2020年から始めたジュニアNISA

実際の運用実績を紹介します。

こんな人におすすめの記事
  • ジュニアNISAを考え中の方
  • 投資信託に興味のある方

2021年6月のジュニアNISA運用実績について

▲SBI証券を利用しています。

 

実際に投資した金額:1,255,000円

現在の評価額:1,503,625円

損益: +248,625円

 

2020年からなので、期間が短いし、

今、利益確定するわけではないですが、

やはりプラスになっているのは嬉しいですね。

 

ちなみに、制度が廃止する2024年以降でないと

引き出しする事はできません。

投資しているファンドと理由

現在、子供の証券口座で運用しているのは、

 

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim

米国株式(S&P500)

のファンド1つのみに、

積立投資をしています。

 

  • 米国市場がこれからもまだ大きくなっていく
  • 米国市場の情報は入手しやすい

といった理由から、

自分の中で調べやすい、情報が入手しやすい

投資対象を選びました。

毎年の掛金はいくらしている?

ジュニアNISAは、

「年間80万円までは非課税」の為、

 

我が家でも今のところは、

年間80万円投資しています。

 

しかし、

今後の

  1. 我が家の家計状況
  2. 米国株式市場

の状況を見て、

入金金額を変更する事も検討予定です。

 

そして、現在は、

  • 毎月均等な金額を積み立て
  • 株式市場が下がっていると気づいた時、たまに掛金を多くする

といった事をしています。

まとめ・【運用実績】ジュニアNISA、実際いくらになった?

長期が前提で行う投資信託は、

購入後すぐに利益が+5%、+10%になる事は、

通常は、なかなかないです。

 

2020年は、

  1. コロナショックでたまたま株価がかなり下がっていた(=安く株が買えた)
  2. たまたま株価がもとに戻るスピードが早かった(=利益が早く出た)

などラッキーが重なったと思います。

 

その為、始めた時期によっては、

  • なかなか利益が出ないな・・・
  • マイナスの損になった・・・

等、そういった時期もあるかもしれません。

 

投資信託は、

始めてすぐ~数年は

複利の効果が弱いので、

 

将来少しでもプラスに転じたらラッキーだなと思って、

5年、10年、15年以上

じっくり忍耐強く長期でやるのが、

良いと思います。

(もちろん良いファンドを保有している事が前提)

 

是非一緒に楽しく

  • 教育費を貯める事
  • 長期で投資信託ホールドする事
  • 貯蓄を頑張る事

を頑張っていきましょう~!

▽オススメのお金の勉強本


少しでも参考になれば嬉しいです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

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きき
「賢く、楽しく生きる!」をモットーに✓子育て✓家計管理・投資✓暮らしについて、30代夫婦の悩みやアイディアを発信中。旅行・直売所・おうち時間大好きママ。